احکام صرافی صفحه 89

مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده می شود و آن ها را در مکان های دیگر سرمایه گذاری می کنند.

شیوه های دیگر پول شویی سرمایه گذاری موقت در بنگاه های تولیدی، تجاری، سرمایه گذاری در بازار سهام و اوراق قرضه، ایجاد سازمان های خیریه قلابی، سرمایه گذاری در بازار طلا و الماس و دیگر فلزات گران بها یا جواهرآلات، شرکت در مزایده های آثار هنری و اجناس عتیقه و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مثل سوئیس می باشد؛ به صورتی که پول کثیف، زمانی که در فعالیت های قانونی وارد و سرمایه گذاری می شود و در طول گردش و دست به دست شدن با پول های تمیز آمیخته می گردد؛ شناسایی آن ناممکن می شود(1).

محور چهارم، تأثیر پول شویی بر اقتصاد

پول شویی دارای آثار بسیار مخرب بر اقتصاد است؛ از جمله می توان موارد زیر را نام برد:

1. تخریب بازارهای مالی؛

2. فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور؛

3. کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در میزان سالانه